Une répartition d'actifs raisonnée selon votre horizon, pas une liste de produits.
Banque privée · Gestion de patrimoine
Votre patrimoine mérite une stratégie sur-mesure — pas un produit standard.
Optimisation fiscale, diversification des actifs, transmission, immobilier, private equity. Nos experts en banque privée construisent avec vous une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque.
- Conseil conforme MIF II
- Honoraires transparents
- Premier échange sans engagement
Le présent site ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Tout placement comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Outil gratuit
Préparer mon dossierPréparez votre dossier de financement, sans simulation hasardeuse
Quatre questions pour situer votre étape, connaître les pièces à rassembler et les réflexes de prudence — aucun chiffre promis, que de la méthode.
Répartir pour réduire l'exposition à un risque unique — sans jamais l'effacer.
Frais, liquidité et risques précisés à chaque étape, par écrit.
Une stratégie alignée sur votre profil de risque réel, au sens MIF II.
Nos domaines
Nos domaines d'expertise en banque privée
Chaque situation patrimoniale est unique. Nous vous accompagnons sur l'ensemble de vos besoins financiers et fiscaux.
Gestion de patrimoine global
Analyse complète de votre situation : revenus, épargne, immobilier, valeurs mobilières. Nous construisons une stratégie patrimoniale cohérente avec vos objectifs de vie.
Optimisation fiscale
IFI, impôt sur le revenu, plus-values : nous identifions les dispositifs légaux pour réduire votre fiscalité : Pacte Dutreil, Girardin, Sofica, FCPI. Défiscalisation encadrée.
Investissement immobilier
SCPI, immobilier locatif, viager, nue-propriété. Nous sélectionnons les meilleurs placements immobiliers selon votre objectif : revenu, plus-value ou transmission.
Private equity et non-coté
Accès à des fonds d'investissement privés, capital-investissement, venture capital. Des rendements potentiellement supérieurs avec une diversification de votre portefeuille.
Transmission et succession
Anticiper la transmission de votre patrimoine : donation, assurance-vie, démembrement. Réduire les droits de succession et protéger vos proches.
Services banque privée
Comptes dédiés, crédits Lombard, gestion sous mandat, family office. Un interlocuteur unique pour gérer l'ensemble de vos avoirs bancaires et financiers.
Les produits non cotés, le private equity et l'immobilier sont des placements peu ou pas liquides, exposés à un risque de perte en capital pouvant aller jusqu'à la totalité du montant investi.
Notre méthode
Une démarche encadrée, en quatre temps
- 01
Découverte & profil de risque
Bilan patrimonial complet et questionnaire d'adéquation MIF II : objectifs, horizon, connaissance des marchés et tolérance au risque.
- 02
Stratégie d'allocation
Allocation d'actifs diversifiée, écrite et argumentée. Chaque proposition précise les frais, la liquidité et les risques associés.
- 03
Mise en œuvre
Mandat de gestion ou conseil. Vous décidez, nous exécutons dans un cadre contractuel transparent et conforme à la réglementation.
- 04
Suivi & reporting
Revues périodiques, ajustements selon l'évolution de votre situation et des marchés. Aucune performance n'est garantie.
Lexique
Les notions, sans jargon
Comprendre avant de décider. Les fondamentaux d'une gestion patrimoniale honnête.
Allocation d'actifs
Répartition de votre patrimoine entre classes d'actifs (actions, obligations, immobilier, liquidités) pour équilibrer rendement attendu et risque.
Diversification
Répartir les placements pour réduire l'exposition à un risque unique. Elle limite, sans l'annuler, le risque de perte.
Mandat de gestion
Vous confiez la gestion de votre portefeuille à un professionnel, selon une orientation définie ensemble et un cadre contractuel.
MIF II
Directive européenne encadrant le conseil financier : devoir de conseil, test d'adéquation, transparence des frais et information sur les risques.
Questions fréquentes
Ce que vous vous demandez vraiment
Quel est le montant minimum pour bénéficier de vos services ?
Nous accompagnons les patrimoines à partir de 200 000 € d'actifs financiers et immobiliers. Pour les plus petits montants, nous pouvons vous orienter vers des solutions adaptées.
Proposez-vous des placements sans risque ?
Tout placement comporte un risque, même faible. Nous privilégions la diversification et l'adéquation avec votre profil de risque. Les placements sécurisés (fonds euros, livrets) existent mais offrent des rendements limités.
Combien coûte un conseil en gestion de patrimoine ?
Nos honoraires sont transparents : soit un forfait pour le bilan patrimonial (à partir de 1 500 €), soit un pourcentage des actifs gérés (0,5% à 1% par an). Aucun frais cachés.
Pouvez-vous gérer la succession de mes parents ?
Oui, nous accompagnons les familles dans la transmission et la succession : donation, pacte successoral, assurance-vie. Nous travaillons avec des notaires partenaires pour sécuriser l'ensemble.
Contact
Construisons ensemble votre stratégie patrimoniale
Un premier rendez-vous gratuit pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.
- Confidentialité absolue
- Sans engagement
- Réponse sous 24h ouvrées